基金理财知识-指数基金怎么选,教你几招搞定

基金理财2022-05-21 10:36:29

上次跟大家说了股票基金和指数基金是怎么回事,还说了指数基金的三大优点:不受情绪和已掌握理财知识的影响、可以永远投资下去、会有美好结局。

那指数基金那么多,我们该如何挑选呢?直接上实操!

第一步:宽基、行业二选一。

先来解释一下宽基、行业是啥意思,其实是指数基金的一种分类。

有的指数基金在挑选成分股时,不限制股票行业,而是按照一种比较宽泛的标准选择股票,比如市值排名前300、前500的股票等,这种指数基金叫宽基指数基金。像A股的沪深300、中证500、上证50,港股的恒生指数,美股的标准普尔500、纳斯达克100等,都属于宽基指数。

而另一种指数基金,在挑选成分股时,会要求只投资某一个行业的股票,这种指数基金就叫做行业指数基金。

像代表白酒行业的中证白酒指数,代表医疗行业的中证医疗指数,代表消费行业的中证消费指数等,都属于行业指数。

宽基指数和行业指数最大区别在于,宽基指数不限制行业,投资它的目的是取得市场的平均收益水平。而选择行业指数基金,就需要你有一定的眼光和判断力了,买对了收益大于市场平均,但是如果倒霉遇到行业黑天鹅事件,也会亏的很惨。

明白了宽基指数和行业指数的区别,第一步就是选择你要投哪一种了,小白就老老实实买宽基吧,获得市场平均水平收益也不错;经验丰富的可以根据对市场的判断选择偏好行业,定投。

第二步:复制、增强二选一。

还是先来解释一下复制、增强啥意思,是指数基金的另一种分类方法。

完全复制型指数基金,就是完全复制目标指数所包含的所有成分股,你买啥我买啥,目的是获得和跟踪指数持平的收益。

而增强型指数基金,除了复制目标指数外,基金经理还加入自己的一些主观投资,追求超过跟踪的指数的收益。

我觉得这个不用再解释了,看定义就很明白了。那怎么区分这两种呢?其实很简单,基金的名字里都带着呢,如果名字里没有“增强”两个字,就是完全复制的,如果有“增强”两个字,就是增强型的,很简单,上个图吧。

第三步:锁定目标。

前面两步确定好以后,就到真正的买哪个环节了。

比如你要买宽基的沪深300指数基金,完全复制型,那也有很多个可以选择啊,怎么比较呢?也是有筛选指标的。

1. 先看开发它的基金公司规模够不够大,最好是排名前10的大基金公司,公司资金规模在1000亿以上,同样是在天天基金网查看。

打开天天基金网,首页选择“基金公司”,点开就看到基金公司规模排名了。

2. 看跟踪误差率,就是跟的及不及时。前面说过指数的成分股是会更新的,有不符合纳入标准的股票会被其他符合标准的股票替换掉。如果指数成分股已经调整了,你买的基金还没调整,或者过了好长时间才调整,那收益就跟不上目标指数了。跟踪误差率也代表了基金团队的运作水平,越低越好。也是在天天基金网查看。

比如在天天基金网搜索“沪深300”,随便选一只跟踪沪深300指数的基金,点开它就能看到跟踪误差率啦。

3.除了上面两个最重要的指标,还有几个需要的注意的地方,跟上期讲的筛选股票基金的指标相同。

比如基金成立时间最好大于3年,基金规模越大越好,交易手续费越低越好等,大家看的时候一并注意一下就行。

完整的挑选指数基金的步骤,就是这么多了,其实指数基金里的学问很多,我们已经讲完了最重要的部分,还有一些边边角角需要注意的地方,我会在下一期接着给大家补充,希望这些基金知识,能帮助你从一颗嫩韭菜成长为一把小镰刀,能在资本市场有所收获。